инвестирование - После плохой производительности, теперь взаимный Фонд налог?





--- Платить Apple принимает прямой удар в PayPal (акций aapl, PYPL)


--- Яблоко, квадрат объявили о новом партнерстве платежи (акций aapl, кв.)

2014 увидел несколько крупных рыночных индексов до максимумов, подпитывается ФРС безудержной печати денег, которые, вероятно, будут свернуты республиканской Палаты представителей, который был принят еще в ноябре. Однако, средний паевой инвестиционный фонд акций не видел такого же роста в прошлом году, что не может прийти к внимание многих инвесторов взаимного фонда . Но те, кто не заметил, эта деталь будет иметь гораздо труднее отсутствуют существенные налоговые распределений, которые будут появляться на своих 1099 форм этой весной.
Добавление оскорбления
Хотя в 2014 году исторические максимумы на рынке, он также подготовил историческое несоответствие между производительностью акций взаимных фондов и их базовых эталонных индексов. Морнингстар обнаружили, что в прошлом году около четырех из каждых пяти акций взаимных фондов отставали свои показатели, по сравнению с в среднем три из пяти фондов в среднем за последние 25 лет. Одной из возможных причин этого различия является аномально большое количество акционеров, которые ликвидировали акций фонда в 2014 году после просмотра нескольких лет существенного роста после 2008 года на рынке медведей . Поэтому многие эксперты прогнозируют большой коррекции рынка в ближайшем будущем, и владельцы фонд, который пережил последний медвежий рынок может быть решив, что это хорошее время, чтобы выйти. (Для связанного чтения, см.: взаимные рейтинги Фонд: важные или незначительные?)
Однако, это работать на средств вынуждает многих менеджеров ликвидировать высокую оценку фонда в целях удовлетворения этих продаж, и это конечно привело к значительным налогом доходы во многих случаях. Марк Уилсон, главный инвестиционный директор консультативной группы в Калифорнии, работает веб-сайт, отслеживающий распределение прироста капитала от активно управляемых фондов. По оценкам своем сайте, что в прошлом году более 500 средств распределения прироста капитала более чем на 10% и более 60 из них уже распределены, по крайней мере, на целых 20% своих запасов, ростом. Другая причина, что эти достижения так сильно пострадала в 2014 году, поскольку портфельные менеджеры не имеют потерь, оставшиеся от ипотечный кризис в 2008 году с убытком против прибыли в своих портфелях. Распродажа на фондовом рынке и в итоге вылилось в неприятный двойной удар для инвесторов взаимного фонда, которые провели акции в 2014 году. (Для связанного чтения, см.: активное Управление инвестициями промахивается. )
Что Вы Можете Сделать
Консультантов, которые стремятся минимизировать налоги своих клиентов, могут использовать эту неприятную дилемму, чтобы показать их ценность для клиентов. Те, кто получили неприятных сюрпризов от их формы 1099s с прошлого года могут быть хорошими кандидатами на переход в более пассивно управляемых инструментов, таких как индексные фонды или активно управляемых фондов, которые подчеркивают эффективность налогового . Выгоды, которые распространяются от взаимных фондов, конечно, может быть отменено с убытков от прочей реализации, поэтому, если вы предполагаете, что ваш клиент может иметь несколько распределений, поступающих от их средств в этом году, то они могли бы компенсировать за счет продажи одного или нескольких потери предприятием для реализации некоторых связанных с ними потерь. Если цена фонда снижается в течение года, затем продажа части акций фонда может быть наиболее разумным вариантом, если вы будете следовать-или правила продажи мытья другой фонд, а не купленные . Перемещение акций фонда в Ira и другая возможность, пока клиенту не придется платить за продажу, чтобы продать акции, а затем купить их обратно внутрь Пенсионный счет. Клиенты, у которых большие остатки, вложенные в налогооблагаемых фондов, которые хотят, чтобы избежать получения формы 1099s также могут быть хорошими кандидатами для индексирования или переменной договоры ренты . (Для связанного чтения, см.: плюсы и минусы ежегодный налог-потери при уборке. )
Еще одним ключевым фактором, чтобы помнить, что все взаимные инвесторы, которые владеют акциями на ежегодной даты объявлены распределения фонда будут обязаны налог на доходы за целый год, независимо от того, когда акции были приобретены в течение года. Это жизненно важно, что вы отслеживать, когда эта дата для любого купить фонд, который вы рекомендуете, так что Вы не создают налоговые обязательства для Ваших клиентов на прирост капитала, которые были реализованы, прежде чем они когда-либо купили в. (Подробнее см.: финансовый консультант гид клиента: вычеты, кредиты и подачи статуса. )
Обновление Раскрытие
По ценным бумагам и биржам требует компании фонда с разбивкой по налоговым декларациям за свои средства, которое показано влияние налога на прибыль на счетах. Но советники должны понимать, что эти цифры не всегда могут быть точными, потому что правило требует средств, чтобы показать клиенту налоговую накладную, если они ликвидируют после проведения акции в течение года, а фонд, скорее всего, не на самом деле ликвидировать ценные бумаги, таким образом, во многих случаях. Консультанты, которые предлагают комплексные услуги по планированию, вероятно, лучше подключить данные клиента в программу, которая может показать гораздо более индивидуализированное и точное-представление о налоговых последствиях продажи. (Подробнее см.: 5 сервисов, чтобы вступить в новые клиенты. )
Нижняя Линия
Клиенты, которые получили существенные налоговые счета, чтобы идти со средней успеваемостью фонда не будет, вероятно, счастливых клиентов. Все, что вы можете сделать, чтобы помочь им смягчить этот фактор в 2015 году может помочь вам поддерживать вашу клиентскую базу и повысить ценность вашей практики. Для получения более подробной информации и статистических данных о взаимный фонд на прирост капитала, посетите веб-сайт Морнингстара на www. морнингстар. com или на www. capitalgainsvalet. ком. (Для связанного чтения, см.: сократить свои налоговые счета с донора-посоветовала средства. )




Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



После плохой производительности, теперь взаимный Фонд налог? После плохой производительности, теперь взаимный Фонд налог?