инвестирование - Суп алфавит финансовых аттестации






Если у вас есть проблемы говоря различие между ЦФА, СФП®, МГИ, ChFC или какие-либо другие финансовые сертификаты, Вы не одиноки. Как вы просеять через все эти понятия, чтобы найти лучшие финансовые профессионала для вас? Здесь мы рассмотрим девять наиболее популярных наименований с кратким описанием образования и опыта каждой обозначение означает, и та работа, которую выполняют профессионалы держа их.
Сертифицированный Финансовый планировщик® (СФП®)
Те с обозначением ОРЧ® продемонстрировал компетентность во всех сферах финансового планирования. Кандидаты завершить исследования по более чем 100 темам, в том числе акции, облигации, налоги, страхование, пенсионное планирование и имущественное планирование. Программа осуществляется сертифицированным по финансовому планированию стандартов Инк. В дополнение к прохождению сертификационного экзамена ОРЧ, кандидаты должны также иметь соответствующий опыт работы и согласны придерживаться кодекса cfp Совета по этике и профессиональной ответственности и стандартов финансового планирования . (Для больше на получении обозначение ОРЧ, нажмите здесь. )
Финансовый планировщик работает с частными лицами, чтобы помочь им понять свои варианты и принимать финансовые решения подходят для их личной финансовой ситуации и целей. Так, из-за специфики своей работы, много доверия помещается в эти лица, в ОРЧ Совета размещает информацию о финансовом процесса планирования и текущих лицензиатов, позволяя клиентам Слт чтобы проверить, если их специалисты по финансовому планированию' обозначения на хорошем счету. Последнее, что кому-то нужно, это выбрать ОРЧ аттестация которых была отозвана.
Дипломированный финансовый аналитик (CFA®)
Это обозначение предложил Институтом CFA (ранее Ассоциация инвестиционного менеджмента и исследований [АИМР]). Чтобы получить диплом CFA, кандидаты должны успешно пройти три сложных экзамена и набрать не менее трех лет опыта работы, среди других требований. В сдаче этих экзаменов, кандидаты демонстрируют свою компетентность, честность и обширные знания в области бухгалтерского учета, этических и профессиональных стандартов, экономики, управления портфелем и обеспечение безопасности анализ. (Для больше на получении обозначение ЦФО, нажмите здесь. )
В CFA charterholders, как правило, должны быть аналитики, которые работают в сфере организационного управления капиталом и биржевой анализ, а не финансовое планирование. Эти специалисты проводят исследования и рейтинги на различные формы инвестиций. (Подробнее о разных видах аналитики см. в статье Анализ аналитиков. )
Сертифицированный специалист Фонда (СХУ)
Как следует из названия, человек с этим аттестация продемонстрировала свой опыт в ПИФы и взаимные фонды отрасли . Эти люди часто консультируем клиентов, на которых средства для инвестирования в и, в зависимости от наличия или отсутствия у них лицензии, они будут покупать и продавать средств для клиентов. Институт бизнеса и финансов (ИБФ), ранее известный как институт дипломированных специалистов Фонда, обеспечивает подготовку ВКПБ, и курс фокусируется на различные темы взаимного фонда, в том числе теории портфеля, доллар-стоимость усреднения и страхование.




Знание этих лиц КФС держать выдерживают ток через их требования непрерывного образования .
Дипломированный Финансовый Консультант (ChFC)
Лиц с обозначением ChFC продемонстрировали свои обширные и глубокие знания финансового планирования. Программа ChFC находится в ведении американского колледжа. В дополнение к успешной сдаче экзамена в областях финансового планирования, в том числе подоходного налога, страховых, инвестиционных и имущественному планированию, кандидаты должны иметь как минимум трехлетний опыт работы на позиции финансового сектора .
Как те, с обозначением ОРЧ, профессионалам, имеющим ChFC уставе помочь людям анализировать их финансовой ситуации и целей.
Дипломированный Инвестиционный консультант (МГИ)
Учитывая Ассоциацией инвестиционного консультанта, это обозначение, что в CFA charterholders, которые в настоящее время зарегистрированных инвестиционных консультантов, можно учиться на. Фокус программы МГИ управления портфелем . В дополнение к подтверждению своего высокого уровня опыта в управлении портфелем, эти лица также должны придерживаться строгого кодекса этики и предоставить рекомендации.
Людей, которые держат МГИ Устава, как правило, одни из основных игроков в финансовом мире, таких как те, кто управляют большими счетами и паевыми инвестиционными фондами.
Сертифицированный Инвестиционный аналитик по управленческому учету (cima)
Данное определение акцентирует внимание на распределение активов, этики, правовой аудит, оценку рисков, инвестиционной политики и оценки эффективности деятельности. Только лица, которые являются инвестиционные консультанты, по крайней мере трех лет профессионального опыта могут попробовать получить этот сертификат, который подтверждает высокий уровень консультации специалистов. Инвестиционной Ассоциации консультантов по управлению, предлагает курсы ЧИМА .
Людей, которые держат ЧИМА обозначения должны доказать свои знания путем постоянного переаттестацию, которая требует ЧИМА уполномоченные не менее 40 часов непрерывного образования каждые два года.
Держатели ЧИМА назначения, как правило, имеют карьеру с финансовым консалтинговым фирмам, которые предполагают широкое взаимодействие с клиентами и управление большие суммы денег.
Дипломированный техник рынка® (СМТ)
СМТ обозначение® назначается по Нью-Йоркской Ассоциации ЦМТ . СМТ-это высший уровень профессиональной подготовки в рамках дисциплины технического анализа и является выдающимся обозначение для практикующих по всему миру. Технический анализ позволяет успешно ориентироваться в зазор между внутренней стоимостью и рыночной ценой по всем классам активов за счет дисциплинированных, системного подхода к поведению на рынке и закон спроса и предложения . Зарабатывать СМТ демонстрирует мастерство, главным образом инвестиционного риска в портфеле управления; в том числе и количественные подходы к исследованию рынка и правила торговой системы проектирования и тестирования. Кит, вероятно, будут заняты в продажах и торговле отдела продажи фирмы, работают в качестве аналитиков в исследовательских подразделениях фирм, которые обеспечивают технический анализ для своих клиентов. или портфельных менеджеров и инвестиционных консультантов.
Для получения дополнительной информации о техническом анализе образования см.: cmtassociation. орг. СМТ® и Chartered специалиста рынка® являются зарегистрированными торговыми марками, принадлежащими Ассоциации ЦМТ .
Сертифицированный общественный бухгалтер и личный Финансовый специалист (ВМС и КХ)
Тем, кто удерживает обозначение ВМС прошли обследование в области бухгалтерского учета и подготовка налоговой, но их название не указывает на подготовку в других областях финансов. Таким образом, те владельцы кВА, которые заинтересованы в получении опыта в сфере финансового планирования, с тем чтобы дополнить их учета карьерой нужно, чтобы стать сертифицированным в качестве специалистов по личным финансам (ПФС). В pfs обозначение присуждается американским Институтом дипломированных бухгалтеров, чтобы те, кто прошли дополнительный курс подготовки и уже есть обозначение кВА .
Дипломированный Андеррайтер жизни (Клу)
Такое назначение оформляется в американский колледж, и тех, кто держит его работать в основном в качестве страховых агентов. Обозначение clu является присуждаемая лицам, которые заканчивают 10-курс программы обучения и 20 часов экзамены. Курс охватывает основы жизни и медицинского страхования, пенсионного планирования, страхования, налогообложения, инвестиций, финансового и имущественного планирования, и группа льготы.
Насколько Значимы Эти Письма?
Во время аттестации-это еще не все, вы должны дать дополнительный кредит для инвестиционных профессионалов, которые имеют их. Большинство этих сертификатов требует кандидатов, чтобы поставить во многих часов изучения и соблюдения высоких этических и профессиональных стандартов. Например, чтобы получить звание CFA, кандидаты должны положить примерно 250 часов чтения на экзамен, а там три экзамена сдать. Тесты проходят так интенсивно, что примерно 64% из тех, кто принимает только уровень 1 экзамен не удастся. Те, кто прошел через все три уровня и стать charterholders также обязаны кодекса этики и правил профессионального поведения, среди прочих требований. (Для дальнейшего чтения, см. Развенчиваем 5 мифов о финансовых Плановиков. )
Хотя экзамены могут быть интенсивными и часы могут быть длинными, эти обозначения должны быть только частью вашего критериев при принятии решения о финансовых профессионалов. (Для больше на этом процесс принятия решений, ознакомиться с торгового финансового советника. )
Нижняя Линия
Если вам приходится иметь дело с финансовым профессионалом, важно знать степень своей компетентности в различных областях финансов. Теперь у вас есть представление о том, что некоторые из обозначений означает и то, что они требуют от тех, кто их придерживается.




Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



Суп алфавит финансовых аттестации Суп алфавит финансовых аттестации